Afinal, me explica aí o que você faz?
Essa é uma das perguntas mais frequentes.
Tento ser o mais simples e direto possível na resposta:
- Ajudo as pessoas a cuidarem do dinheiro delas.
Certo, e porque precisamos de ajuda?
Na vida exercemos muitos papéis: somos pais, mães, filhos, amigos, companheiros, chefes, subordinados, clientes e fornecedores... e temos muitas responsabilidades: cuidar da carreira, da saúde, alimentação, atividades do trabalho, pagar as contas, etc, etc...
Estamos tão envolvidos nessas atividades corriqueiras, que naturalmente priorizamos (mesmo sem perceber) as que são mais urgentes, aquilo que tem que ser resolvido logo.
Importante e urgente
Hoje, o relatório que tem que ser entregue amanhã (que você já se perguntou se alguém realmente lê), tomará muito mais seu tempo e atenção que o planejamento da viagem que você deseja fazer daqui há seis meses, não é mesmo? Sabemos que ambos são muito importantes para você, embora o relatório seja mais urgente.
O que acontece é que quando você se dá conta, o planejamento da viagem que era importante acabou também virando urgente, daí você acaba não conseguindo mais a vaga naquele passeio que queria muito fazer, ou gasta muito mais do que deveria em passagem e hotel, porque não se planejou. Não que você não entenda isso, mas é que as coisas simplesmente aconteceram e o tempo passou e você nem percebeu.
Nós e os outros
Já percebeu que a maioria de nós se preocupa muito com os compromissos que temos com os outros e menos com os nossos próprios? O produto tem que chegar ao cliente, o power point tem que ficar pronto, não podemos decepcionar nossos parceiros... mas aquela consulta ao médico, a academia, o curso, a terapia e o “poupar o dinheiro” sempre podem esperar um pouquinho mais. Isso não é saudável (para a saúde, os relacionamentos e o bolso), mas ainda assim fazemos dessa forma.
Quando finalmente resolvemos cuidar da saúde, vamos ao especialista: médicos, nutricionistas, personal trainer. Para aprender, procuramos o melhor professor ou instrutor. Para resolver problemas legais, procuramos um advogado... E quando você precisa cuidar das suas finanças, quem você procura?
Precisamos de assistência para cuidar do nosso dinheiro, assim como da nossa saúde, casa, educação, patrimônio e carreira.
Socorro! Com quem falar sobre o meu dinheiro?
Com seu primo, que dá "dicas" do melhor investimento do momento? Com aquele seu colega que ganhou um dinheiro com aquela ação que bombou? Por mais bem-intencionados que eles sejam, eles não são profissionais, suas dicas não têm qualquer embasamento técnico e o amadorismo cedo ou tarde custa caro.
E aqueles youtubers que tem milhares de seguidores? Inegável o papel deles na difusão da educação financeira pelas redes sociais, porém, a maioria deles só repete conteúdos genéricos que viram em algum outro lugar. Os poucos que têm alguma qualificação e conhecimento de causa infelizmente não te conhecem, não conversam contigo, não sabem da sua vida, então como poderiam te orientar de forma pessoal em relação ao seu dinheiro e suas prioridades?
Com o gerente do banco? Com o assessor da corretora? Eles permitem que todos tenhamos acesso a linhas de crédito, investimentos, produtos de previdência, dentre outros. Mas, de verdade, o que você acha? Eles trabalham para você ou para as empresas para que pagam seus salários e comissões? Tenho grande respeito por esses profissionais, eles exercem papéis importantes no mercado financeiro, mas seriam os mais indicados a te dar aconselhamento sobre o seu dinheiro?
Fazendo um paralelo com seu carro, a quem você confia o conserto dele? Ao seu mecânico ou ao dono da loja autopeças? Falo daquele mecânico que tem a oficina dele e recebe somente pelo serviço que presta a você, não daquele que trabalha para os autocenters que também tem que vender as peças, e podem acabar te empurrando o que você não precisa.
O planejador financeiro independente é pago pelo seu cliente, logo, só o cliente é seu chefe. Ele é o profissional que vai te orientar e aconselhar, sem conflito de interesses, sobre como cuidar melhor do seu dinheiro para que você realize seus objetivos e sonhos. É isso.
Neste link aqui eu falo como funciona o atendimento do Planejador Financeiro independente.