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Etapas do Planejamento Financeiro

O Processo de Planejamento Financeiro do FPSB está dividido em seis etapas, que os profissionais de planejamento financeiro usam para considerar todos os aspectos da situação financeira de um cliente ao formular estratégias de planejamento financeiro e fazer recomendações. 1. Estabelecer e definir o relacionamento com o cliente O planejador financeiro informa o cliente sobre o processo, os serviços que o profissional de planejamento financeiro oferece, quais são suas competências e experiência profissional. O planejador financeiro e o cliente determinam se os serviços oferecidos e suas competências atendem as necessidades do cliente. Isto feito, as duas partes concordam com os serviços a serem prestados. O planejador financeiro descreve, por escrito, o escopo do trabalho antes que qualquer planejamento financeiro seja elaborado, incluindo detalhes sobre as responsabilidades de cada parte (incluindo terceiros), os termos do trabalho;e possíveis conflitos de interesse. O esc...
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Como é o atendimento do Planejador Financeiro?

Meu papel A minha atribuição como planejador financeiro é trabalhar para que meu cliente tenha seus interesses financeiros atendidos, da melhor maneira possível, independentemente de produtos ou instituições financeiras, buscando junto com ele as melhores opções para suas necessidades. Dessa forma, também evito que ele seja levado a tomar decisões impensadas ou incompatíveis com seus planos e objetivos. Nesta postagem aqui eu falo sobre o que faz um Planejador Financeiro Independente. Minha única remuneração são os honorários pagos a mim pelo cliente, e só. Não ganho comissão sobre absolutamente nada, nada mesmo! Isso me dá total isenção na hora de fazer o meu trabalho. Eu uso meus conhecimentos em educação e organização financeira, investimentos, previdência, seguros, impostos e planejamento sucessório ao favor de meu cliente. Para fazer isso, tenho que entendê-lo, puxar o fio do novelo, enxergar sua vida através de seus olhos.   Como funciona? Na primeira convers...
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O que faz um Planejador Financeiro independente?

Afinal, me explica aí o que você faz? Essa é uma das perguntas mais frequentes. Tento ser o mais simples e direto possível na resposta:  - Ajudo as pessoas a cuidarem do dinheiro delas.  Certo, e porque precisamos de ajuda?  Na vida exercemos muitos papéis: somos pais, mães, filhos, amigos, companheiros, chefes, subordinados, clientes e fornecedores... e temos muitas responsabilidades: cuidar da carreira, da saúde, alimentação, atividades do trabalho, pagar as contas, etc, etc... Estamos tão envolvidos nessas atividades corriqueiras, que naturalmente priorizamos (mesmo sem perceber) as que são mais urgentes, aquilo que tem que ser resolvido logo.    Importante e urgente Hoje, o relatório que tem que ser entregue amanhã (que você já se perguntou se alguém realmente lê), tomará muito mais seu tempo e atenção que o planejamento da viagem que você deseja fazer daqui há seis meses, não é mesmo? Sabemos que ambos são muito importantes para você, em...
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